Aşağıda Vakıf Bank'ın Tahvil Bono Hesaplama Aracı ile yaptığım birkaç hesaplamayı görebilirsiniz. Eurobond ilk başta harika gibi gelmişti gözüme ama şimdi sayılara bakınca mevduat faiz oranlarına göre ciddi bir üstünlüğü olsa da o kadar da abartılacak bir yanının olmadığını gördüm.
Örneğin US900123AL40'ı inceleyelim. Anladığım kadarıyla bu eurobonda sahip olmak için 1.434,88 ABD Doları ödemem gerekiyor. 15.01.2030'da da elime toplamda 2.246,98 ABD doları geçmiş oluyor. Zamanı 9 sene, yani 108 ay olarak düşünelim.
2.246,98 - 1.434,88 = 812 ABD Doları
812 / 108 = 7,52 ABD Doları
Vadeli mevduat faizindeyse durum şu şekilde:
Hesap açılış tutarı: 1.434,00 ABD Doları
Vade sonu net bakiye: 1.435,97 ABD Doları
Vade başlangıcı: 30.10.2019
Vade sonu: 02.12.2019
Brüt Faiz - Vergi Kesintisi = Net Faiz
2,46 - 0,49 = 1,97 ABD Doları
--
ISIN: US900123AX87
Döviz Cinsi: USD
Vade Tarihi: 05.06.2020
Vadeye Kalan Gün: 220
Alış Faiz Oranı: %2,16
Stopaj Durumu: Stopajsız
Kupon Faiz Oranı: %3,5000
Kupon Dönemi: 6 ay
Adet: 1000
Temiz Fiyat: 102,880
SONUÇ
ISIN: US900123AX87
Adet (Nominal): 1.000
Kirli Fiyat: 105,680
Tutar: 1.056,80 USD
ÖDENECEK KUPONLAR
Kupon Ödeme Tarihi Nakit Akışı
05.12.2019 35,00 USD
05.06.2020 1.035,00 USD
Toplam : 1.070,00 USD
--
ISIN: US900123BH29
Döviz Cinsi: USD
Vade Tarihi: 30.03.2021
Vadeye Kalan Gün: 518
Alış Faiz Oranı: %3,24
Stopaj Durumu: Stopajsız
Kupon Faiz Oranı: %2,8125
Kupon Dönemi: 6 ay
Adet: 1000
Temiz Fiyat: 103,290
SONUÇ
ISIN: US900123BH29
Adet (Nominal): 1.000
Kirli Fiyat: 103,743
Tutar: 1.037,43 USD
ÖDENECEK KUPONLAR
Kupon Ödeme Tarihi Nakit Akışı
30.03.2020 28,13 USD
30.09.2020 28,13 USD
30.03.2021 1.028,13 USD
Toplam : 1.084,39 USD
--
ISIN: US900123BY51
Döviz Cinsi: USD
Vade Tarihi: 25.03.2022
Vadeye Kalan Gün: 878
Alış Faiz Oranı: %4,20
Stopaj Durumu: Stopajsız
Kupon Faiz Oranı: %2,5625
Kupon Dönemi: 6 ay
Adet: 1000
Temiz Fiyat: 102,096
SONUÇ
ISIN: US900123BY51
Adet (Nominal): 1.000
Kirli Fiyat: 102,580
Tutar: 1.025,80 USD
ÖDENECEK KUPONLAR
Kupon Ödeme Tarihi Nakit Akışı
25.03.2020 25,63 USD
25.09.2020 25,63 USD
25.03.2021 25,63 USD
25.09.2021 25,63 USD
25.03.2022 1.025,63 USD
Toplam : 1.128,15 USD
--
ISIN: US900123BZ27
Döviz Cinsi: USD
Vade Tarihi: 26.09.2022
Vadeye Kalan Gün: 1063
Alış Faiz Oranı: %4,56
Stopaj Durumu: Stopajsız
Kupon Faiz Oranı: %3,1250
Kupon Dönemi: 6 ay
Adet: 1000
Temiz Fiyat: 104,560
SONUÇ
ISIN: US900123BZ27
Adet (Nominal): 1.000
Kirli Fiyat: 105,133
Tutar: 1.051,33 USD
ÖDENECEK KUPONLAR
Kupon Ödeme Tarihi Nakit Akışı
26.03.2020 31,25 USD
26.09.2020 31,25 USD
26.03.2021 31,25 USD
26.09.2021 31,25 USD
26.03.2022 31,25 USD
26.09.2022 1.031,25 USD
Toplam : 1.187,50 USD
--
ISIN: US900123AL40
Döviz Cinsi: USD
Vade Tarihi: 15.01.2030
Vadeye Kalan Gün: 3731
Alış Faiz Oranı: %6,46
Stopaj Durumu: Stopajsız
Kupon Faiz Oranı: %5,9375
Kupon Dönemi: 6 ay
Adet: 1000
Temiz Fiyat: 140,057
SONUÇ
ISIN: US900123AL40
Adet (Nominal): 1.000
Kirli Fiyat: 143,488
Tutar: 1.434,88 USD
ÖDENECEK KUPONLAR
Kupon Ödeme Tarihi Nakit Akışı
15.01.2020 59,38 USD
15.07.2020 59,38 USD
15.01.2021 59,38 USD
15.07.2021 59,38 USD
15.01.2022 59,38 USD
15.07.2022 59,38 USD
15.01.2023 59,38 USD
15.07.2023 59,38 USD
15.01.2024 59,38 USD
15.07.2024 59,38 USD
15.01.2025 59,38 USD
15.07.2025 59,38 USD
15.01.2026 59,38 USD
15.07.2026 59,38 USD
15.01.2027 59,38 USD
15.07.2027 59,38 USD
15.01.2028 59,38 USD
15.07.2028 59,38 USD
15.01.2029 59,38 USD
15.07.2029 59,38 USD
15.01.2030 1.059,38 USD
Toplam : 2.246,98 USD
--
ISIN: US900123AT75
Döviz Cinsi: USD
Vade Tarihi: 14.02.2034
Vadeye Kalan Gün: 5222
Alış Faiz Oranı: %6,66
Stopaj Durumu: Stopajsız
Kupon Faiz Oranı: %4,0000
Kupon Dönemi: 6 ay
Adet: 1000
Temiz Fiyat: 112,225
SONUÇ
ISIN: US900123AT75
Adet (Nominal): 1.000
Kirli Fiyat: 113,892
Tutar: 1.138,92 USD
ÖDENECEK KUPONLAR
Kupon Ödeme Tarihi Nakit Akışı
14.02.2020 40,00 USD
14.08.2020 40,00 USD
14.02.2021 40,00 USD
14.08.2021 40,00 USD
14.02.2022 40,00 USD
14.08.2022 40,00 USD
14.02.2023 40,00 USD
14.08.2023 40,00 USD
14.02.2024 40,00 USD
14.08.2024 40,00 USD
14.02.2025 40,00 USD
14.08.2025 40,00 USD
14.02.2026 40,00 USD
14.08.2026 40,00 USD
14.02.2027 40,00 USD
14.08.2027 40,00 USD
14.02.2028 40,00 USD
14.08.2028 40,00 USD
14.02.2029 40,00 USD
14.08.2029 40,00 USD
14.02.2030 40,00 USD
14.08.2030 40,00 USD
14.02.2031 40,00 USD
14.08.2031 40,00 USD
14.02.2032 40,00 USD
14.08.2032 40,00 USD
14.02.2033 40,00 USD
14.08.2033 40,00 USD
14.02.2034 1.040,00 USD
Toplam : 2.160,00 USD
--
ISIN: US900123AY60
Döviz Cinsi: USD
Vade Tarihi: 17.03.2036
Vadeye Kalan Gün: 5984
Alış Faiz Oranı: %6,76
Stopaj Durumu: Stopajsız
Kupon Faiz Oranı: %3,4375
Kupon Dönemi: 6 ay
Adet: 1000
Temiz Fiyat: 101,160
SONUÇ
ISIN: US900123AY60
Adet (Nominal): 1.000
Kirli Fiyat: 101,962
Tutar: 1.019,62 USD
ÖDENECEK KUPONLAR
Kupon Ödeme Tarihi Nakit Akışı
17.03.2020 34,38 USD
17.09.2020 34,38 USD
17.03.2021 34,38 USD
17.09.2021 34,38 USD
17.03.2022 34,38 USD
17.09.2022 34,38 USD
17.03.2023 34,38 USD
17.09.2023 34,38 USD
17.03.2024 34,38 USD
17.09.2024 34,38 USD
17.03.2025 34,38 USD
17.09.2025 34,38 USD
17.03.2026 34,38 USD
17.09.2026 34,38 USD
17.03.2027 34,38 USD
17.09.2027 34,38 USD
17.03.2028 34,38 USD
17.09.2028 34,38 USD
17.03.2029 34,38 USD
17.09.2029 34,38 USD
17.03.2030 34,38 USD
17.09.2030 34,38 USD
17.03.2031 34,38 USD
17.09.2031 34,38 USD
17.03.2032 34,38 USD
17.09.2032 34,38 USD
17.03.2033 34,38 USD
17.09.2033 34,38 USD
17.03.2034 34,38 USD
17.09.2034 34,38 USD
17.03.2035 34,38 USD
17.09.2035 34,38 USD
17.03.2036 1.034,38 USD
Toplam : 2.134,54 USD
--
ISIN: US900123BB58
Döviz Cinsi: USD
Vade Tarihi: 05.03.2038
Vadeye Kalan Gün: 6702
Alış Faiz Oranı: %6,74
Stopaj Durumu: Stopajsız
Kupon Faiz Oranı: %3,6250
Kupon Dönemi: 6 ay
Adet: 1000
Temiz Fiyat: 105,351
SONUÇ
ISIN: US900123BB58
Adet (Nominal): 1.000
Kirli Fiyat: 106,439
Tutar: 1.064,39 USD
ÖDENECEK KUPONLAR
Kupon Ödeme Tarihi Nakit Akışı
05.03.2020 36,25 USD
05.09.2020 36,25 USD
05.03.2021 36,25 USD
05.09.2021 36,25 USD
05.03.2022 36,25 USD
05.09.2022 36,25 USD
05.03.2023 36,25 USD
05.09.2023 36,25 USD
05.03.2024 36,25 USD
05.09.2024 36,25 USD
05.03.2025 36,25 USD
05.09.2025 36,25 USD
05.03.2026 36,25 USD
05.09.2026 36,25 USD
05.03.2027 36,25 USD
05.09.2027 36,25 USD
05.03.2028 36,25 USD
05.09.2028 36,25 USD
05.03.2029 36,25 USD
05.09.2029 36,25 USD
05.03.2030 36,25 USD
05.09.2030 36,25 USD
05.03.2031 36,25 USD
05.09.2031 36,25 USD
05.03.2032 36,25 USD
05.09.2032 36,25 USD
05.03.2033 36,25 USD
05.09.2033 36,25 USD
05.03.2034 36,25 USD
05.09.2034 36,25 USD
05.03.2035 36,25 USD
05.09.2035 36,25 USD
05.03.2036 36,25 USD
05.09.2036 36,25 USD
05.03.2037 36,25 USD
05.09.2037 36,25 USD
05.03.2038 1.036,25 USD
Toplam : 2.341,25 USD
Örneğin US900123AL40'ı inceleyelim. Anladığım kadarıyla bu eurobonda sahip olmak için 1.434,88 ABD Doları ödemem gerekiyor. 15.01.2030'da da elime toplamda 2.246,98 ABD doları geçmiş oluyor. Zamanı 9 sene, yani 108 ay olarak düşünelim.
2.246,98 - 1.434,88 = 812 ABD Doları
812 / 108 = 7,52 ABD Doları
Vadeli mevduat faizindeyse durum şu şekilde:
Hesap açılış tutarı: 1.434,00 ABD Doları
Vade sonu net bakiye: 1.435,97 ABD Doları
Vade başlangıcı: 30.10.2019
Vade sonu: 02.12.2019
Brüt Faiz - Vergi Kesintisi = Net Faiz
2,46 - 0,49 = 1,97 ABD Doları
--
ISIN: US900123AX87
Döviz Cinsi: USD
Vade Tarihi: 05.06.2020
Vadeye Kalan Gün: 220
Alış Faiz Oranı: %2,16
Stopaj Durumu: Stopajsız
Kupon Faiz Oranı: %3,5000
Kupon Dönemi: 6 ay
Adet: 1000
Temiz Fiyat: 102,880
SONUÇ
ISIN: US900123AX87
Adet (Nominal): 1.000
Kirli Fiyat: 105,680
Tutar: 1.056,80 USD
ÖDENECEK KUPONLAR
Kupon Ödeme Tarihi Nakit Akışı
05.12.2019 35,00 USD
05.06.2020 1.035,00 USD
Toplam : 1.070,00 USD
--
ISIN: US900123BH29
Döviz Cinsi: USD
Vade Tarihi: 30.03.2021
Vadeye Kalan Gün: 518
Alış Faiz Oranı: %3,24
Stopaj Durumu: Stopajsız
Kupon Faiz Oranı: %2,8125
Kupon Dönemi: 6 ay
Adet: 1000
Temiz Fiyat: 103,290
SONUÇ
ISIN: US900123BH29
Adet (Nominal): 1.000
Kirli Fiyat: 103,743
Tutar: 1.037,43 USD
ÖDENECEK KUPONLAR
Kupon Ödeme Tarihi Nakit Akışı
30.03.2020 28,13 USD
30.09.2020 28,13 USD
30.03.2021 1.028,13 USD
Toplam : 1.084,39 USD
--
ISIN: US900123BY51
Döviz Cinsi: USD
Vade Tarihi: 25.03.2022
Vadeye Kalan Gün: 878
Alış Faiz Oranı: %4,20
Stopaj Durumu: Stopajsız
Kupon Faiz Oranı: %2,5625
Kupon Dönemi: 6 ay
Adet: 1000
Temiz Fiyat: 102,096
SONUÇ
ISIN: US900123BY51
Adet (Nominal): 1.000
Kirli Fiyat: 102,580
Tutar: 1.025,80 USD
ÖDENECEK KUPONLAR
Kupon Ödeme Tarihi Nakit Akışı
25.03.2020 25,63 USD
25.09.2020 25,63 USD
25.03.2021 25,63 USD
25.09.2021 25,63 USD
25.03.2022 1.025,63 USD
Toplam : 1.128,15 USD
--
ISIN: US900123BZ27
Döviz Cinsi: USD
Vade Tarihi: 26.09.2022
Vadeye Kalan Gün: 1063
Alış Faiz Oranı: %4,56
Stopaj Durumu: Stopajsız
Kupon Faiz Oranı: %3,1250
Kupon Dönemi: 6 ay
Adet: 1000
Temiz Fiyat: 104,560
SONUÇ
ISIN: US900123BZ27
Adet (Nominal): 1.000
Kirli Fiyat: 105,133
Tutar: 1.051,33 USD
ÖDENECEK KUPONLAR
Kupon Ödeme Tarihi Nakit Akışı
26.03.2020 31,25 USD
26.09.2020 31,25 USD
26.03.2021 31,25 USD
26.09.2021 31,25 USD
26.03.2022 31,25 USD
26.09.2022 1.031,25 USD
Toplam : 1.187,50 USD
--
ISIN: US900123AL40
Döviz Cinsi: USD
Vade Tarihi: 15.01.2030
Vadeye Kalan Gün: 3731
Alış Faiz Oranı: %6,46
Stopaj Durumu: Stopajsız
Kupon Faiz Oranı: %5,9375
Kupon Dönemi: 6 ay
Adet: 1000
Temiz Fiyat: 140,057
SONUÇ
ISIN: US900123AL40
Adet (Nominal): 1.000
Kirli Fiyat: 143,488
Tutar: 1.434,88 USD
ÖDENECEK KUPONLAR
Kupon Ödeme Tarihi Nakit Akışı
15.01.2020 59,38 USD
15.07.2020 59,38 USD
15.01.2021 59,38 USD
15.07.2021 59,38 USD
15.01.2022 59,38 USD
15.07.2022 59,38 USD
15.01.2023 59,38 USD
15.07.2023 59,38 USD
15.01.2024 59,38 USD
15.07.2024 59,38 USD
15.01.2025 59,38 USD
15.07.2025 59,38 USD
15.01.2026 59,38 USD
15.07.2026 59,38 USD
15.01.2027 59,38 USD
15.07.2027 59,38 USD
15.01.2028 59,38 USD
15.07.2028 59,38 USD
15.01.2029 59,38 USD
15.07.2029 59,38 USD
15.01.2030 1.059,38 USD
Toplam : 2.246,98 USD
--
ISIN: US900123AT75
Döviz Cinsi: USD
Vade Tarihi: 14.02.2034
Vadeye Kalan Gün: 5222
Alış Faiz Oranı: %6,66
Stopaj Durumu: Stopajsız
Kupon Faiz Oranı: %4,0000
Kupon Dönemi: 6 ay
Adet: 1000
Temiz Fiyat: 112,225
SONUÇ
ISIN: US900123AT75
Adet (Nominal): 1.000
Kirli Fiyat: 113,892
Tutar: 1.138,92 USD
ÖDENECEK KUPONLAR
Kupon Ödeme Tarihi Nakit Akışı
14.02.2020 40,00 USD
14.08.2020 40,00 USD
14.02.2021 40,00 USD
14.08.2021 40,00 USD
14.02.2022 40,00 USD
14.08.2022 40,00 USD
14.02.2023 40,00 USD
14.08.2023 40,00 USD
14.02.2024 40,00 USD
14.08.2024 40,00 USD
14.02.2025 40,00 USD
14.08.2025 40,00 USD
14.02.2026 40,00 USD
14.08.2026 40,00 USD
14.02.2027 40,00 USD
14.08.2027 40,00 USD
14.02.2028 40,00 USD
14.08.2028 40,00 USD
14.02.2029 40,00 USD
14.08.2029 40,00 USD
14.02.2030 40,00 USD
14.08.2030 40,00 USD
14.02.2031 40,00 USD
14.08.2031 40,00 USD
14.02.2032 40,00 USD
14.08.2032 40,00 USD
14.02.2033 40,00 USD
14.08.2033 40,00 USD
14.02.2034 1.040,00 USD
Toplam : 2.160,00 USD
--
ISIN: US900123AY60
Döviz Cinsi: USD
Vade Tarihi: 17.03.2036
Vadeye Kalan Gün: 5984
Alış Faiz Oranı: %6,76
Stopaj Durumu: Stopajsız
Kupon Faiz Oranı: %3,4375
Kupon Dönemi: 6 ay
Adet: 1000
Temiz Fiyat: 101,160
SONUÇ
ISIN: US900123AY60
Adet (Nominal): 1.000
Kirli Fiyat: 101,962
Tutar: 1.019,62 USD
ÖDENECEK KUPONLAR
Kupon Ödeme Tarihi Nakit Akışı
17.03.2020 34,38 USD
17.09.2020 34,38 USD
17.03.2021 34,38 USD
17.09.2021 34,38 USD
17.03.2022 34,38 USD
17.09.2022 34,38 USD
17.03.2023 34,38 USD
17.09.2023 34,38 USD
17.03.2024 34,38 USD
17.09.2024 34,38 USD
17.03.2025 34,38 USD
17.09.2025 34,38 USD
17.03.2026 34,38 USD
17.09.2026 34,38 USD
17.03.2027 34,38 USD
17.09.2027 34,38 USD
17.03.2028 34,38 USD
17.09.2028 34,38 USD
17.03.2029 34,38 USD
17.09.2029 34,38 USD
17.03.2030 34,38 USD
17.09.2030 34,38 USD
17.03.2031 34,38 USD
17.09.2031 34,38 USD
17.03.2032 34,38 USD
17.09.2032 34,38 USD
17.03.2033 34,38 USD
17.09.2033 34,38 USD
17.03.2034 34,38 USD
17.09.2034 34,38 USD
17.03.2035 34,38 USD
17.09.2035 34,38 USD
17.03.2036 1.034,38 USD
Toplam : 2.134,54 USD
--
ISIN: US900123BB58
Döviz Cinsi: USD
Vade Tarihi: 05.03.2038
Vadeye Kalan Gün: 6702
Alış Faiz Oranı: %6,74
Stopaj Durumu: Stopajsız
Kupon Faiz Oranı: %3,6250
Kupon Dönemi: 6 ay
Adet: 1000
Temiz Fiyat: 105,351
SONUÇ
ISIN: US900123BB58
Adet (Nominal): 1.000
Kirli Fiyat: 106,439
Tutar: 1.064,39 USD
ÖDENECEK KUPONLAR
Kupon Ödeme Tarihi Nakit Akışı
05.03.2020 36,25 USD
05.09.2020 36,25 USD
05.03.2021 36,25 USD
05.09.2021 36,25 USD
05.03.2022 36,25 USD
05.09.2022 36,25 USD
05.03.2023 36,25 USD
05.09.2023 36,25 USD
05.03.2024 36,25 USD
05.09.2024 36,25 USD
05.03.2025 36,25 USD
05.09.2025 36,25 USD
05.03.2026 36,25 USD
05.09.2026 36,25 USD
05.03.2027 36,25 USD
05.09.2027 36,25 USD
05.03.2028 36,25 USD
05.09.2028 36,25 USD
05.03.2029 36,25 USD
05.09.2029 36,25 USD
05.03.2030 36,25 USD
05.09.2030 36,25 USD
05.03.2031 36,25 USD
05.09.2031 36,25 USD
05.03.2032 36,25 USD
05.09.2032 36,25 USD
05.03.2033 36,25 USD
05.09.2033 36,25 USD
05.03.2034 36,25 USD
05.09.2034 36,25 USD
05.03.2035 36,25 USD
05.09.2035 36,25 USD
05.03.2036 36,25 USD
05.09.2036 36,25 USD
05.03.2037 36,25 USD
05.09.2037 36,25 USD
05.03.2038 1.036,25 USD
Toplam : 2.341,25 USD
Yorumlar
Yorum Gönder